La finalidad de la Capacitacion de Prevencion de lavado de activos en Notarías es fortalecer el Sistema de Prevención, verificando  que se  apliquen las políticas y procedimientos con un enfoque basado en riesgos de LA/FT que contribuyan en la implementación de medidas de prevención; lo que permitirá la mejora de los procesos para identificar, evaluar, monitorear, administrar y mitigar los riesgos de LA/FT.

La capacitación anual es una obligación legal regulada por la SBS. Conoce más sobre la normativa vigente en el sitio oficial de la SBS. En la Academia de Oficiales de Cumplimiento contamos con capacitaciones especializadas para ayudarte a cumplir con todos los requisitos legales exigidos.

A fin de cumplir adecuadamente con la normativa vigente, es imprescindible implementar una serie de medidas y acciones concretas, debidamente planificadas para el fortalecimiento del SPLAFT, en función a determinada prioridad, en el presente curso se presentan de forma ordenada, concreta y haciendo uso de ejemplos; todo el contenido obligatorio de las capacitaciones anuales exigidas en la normativa vigente.

Temario de prevención de lavado de activos en Notarías:

1. Definición de los delitos de LA/FT.

2. Políticas y procedimientos  sobre el modelo de prevención y gestión de riesgos de LA/FT.

3. Riesgos de LA/FT a los que se encuentra expuesto el sujeto obligado.

4. Normativa vigente sobre prevención de LA/FT.

5. Tipologías de LA/FT, detectadas en las actividades propias del sujeto obligado u otros sujetos obligados.

6. Normas internas del sujeto obligado.

7. Señales de alerta para detectar operaciones inusuales y sospechosas.

8. Procedimiento de comunicación de operaciones inusuales.

9. Información sobre las listas que contribuyen a la prevención del LA/FT.

10. Congelamiento de fondos o activos en los casos vinculados a los delitos de LA/FT dictados por la SBS y/o el congelamiento de fondos o activos conforme a las Resoluciones del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas en materia de terrorismo, financiamiento del terrorismo y financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva.

11. Responsabilidades respecto de la prevención de LA/FT

En una Notaría, el sistema preventivo no se reduce al “oficial de cumplimiento”:

Es un conjunto integrado de componentes que deben funcionar de manera articulada. Si una pieza falla, el sistema se debilita. Las Notarías procesan transacciones con rapidez. Esto es positivo para el cliente, pero supone un riesgo si no hay controles claros, aplicables y verificables. La actividad delictiva se ve favorecida cuando el personal trabaja bajo presión, con filas, urgencias y decisiones aceleradas.

Se entiende el sistema preventivo como un circuito operativo que empieza con identificar correctamente al cliente, registrar la operación con calidad y oportunidad, detectar señales de alerta y patrones, escalar internamente cuando corresponda, analizar y decidir si existe sospecha, reportar por los canales exigidos cuando aplique, conservar evidencia y mantener la reserva de información.

Para el personal de supervisión o jefaturas, la responsabilidad consiste en asegurar el cumplimiento del estándar y evitar que las excepciones se normalicen como práctica habitual.

Para el oficial de cumplimiento, la responsabilidad es garantizar que el sistema de prevención exista, opere de manera efectiva, se documente, se actualice y se someta a pruebas periódicas.

Para los propietarios y la alta dirección, la responsabilidad es brindar respaldo y recursos suficientes, así como impedir que la presión comercial debilite o neutralice los controles.

Una Notaría que prioriza la “velocidad” por encima del “control” incrementa de forma material su exposición al riesgo. Este riesgo no se manifiesta de manera anticipada; se evidencia cuando el daño ya se ha producido.

Tras haber analizado la arquitectura institucional y la tipicidad penal de los delitos de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, es imperativo abordar el «telos» de nuestra función preventiva. ¿Por qué el Estado peruano, a través de la normativa vigente y el fortalecimiento del OCP, impone estándares tan rigurosos al sector notarial? La respuesta trasciende el cumplimiento formal: radica en la protección de la estabilidad macroeconómica y el tejido social de nuestra nación. En este bloque final, examinaremos cómo el lavado de activos erosiona los cimientos del Estado y cuál es el costo real de permitir que el sistema notarial sea instrumentalizado por la criminalidad.